红网时刻新闻2月9日讯(记者 吴芳)近日,一则“浙江一名女士去银行存款5万元,被要求提供收入证明”的事件引发网络热议。那么,存钱需要提供收入证明吗?记者咨询长沙多家银行了解到,个人到银行存取现金5万元,并不需要提供收入证明,银行普遍需要核实用户身份并询问资金来源,部分银行取现超过10万元需要提前预约。


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长沙多家银行:存取5万无需收入证明,需提供用户身份证

“我行对存取款现金5万元(含)的现金业务不需要收入证明,需要提供储户本人身份证,由他人代理的,须提供代理人和被代理人有效身份证件。”长沙一家国有银行网点的工作人员表示。

长沙一家股份制银行相关业务负责人介绍,对储户存取款暂时没有要求说明资金来源和提供收入证明,存款只需要带好身份证、银行卡和现金即可。另外,大额存款无需预约,受限于网点现金库存的原因,大额取款(10万元及以上)要求提前一个工作日进行预约。

记者了解到,个人存取大额现金,银行普遍都需要核实用户身份,部分银行会询问或登记客户的资金来源和用途。

“客户存款5万以上,我们一般会询客户资金来源并进行登记,比如是工资奖金或结婚礼金等,客户稍微说明一下现金来源即可”。一家股份制银行网点的工作人员表示。

业内:询问资金来源系落实反洗钱监管要求

为何个人到银行存款会被询问资金来源?记者了解到,2022年1月,央行等三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》),自2022年3月1日起施行。办法明确,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。通过制定《办法》,进一步完善反洗钱监管制度,加强反洗钱监管。

不过,三部门于2022年2月21日发布公告称,上述《办法》因技术原因暂缓施行,相关业务按原规定办理。

记者了解到,早在2020年,我国就开启了大额现金管理的试点工作。人民银行自2020年7月起陆续在河北省、浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作,河北个人存取款10万元以上,深圳个人存取款20万元以上,浙江个人存取款30万元以上要登记,试点期为2年。

业内人士表示,银行询问客户资金来源和去处,主要是落实反洗钱工作的需要,有助于保障客户资金的安全。日常生活中,手机银行和网上银行操作越来越便利,支付方式多元化且应用广,只要客户依规履行登记义务,大额存取现金并不受到限制,这一规定对大多数用户来说影响并不大。

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