近日，有读者李女士（化名）反映，她在登陆自己在某银行的手机银行APP的个人账户时，发现账户下多了一个银行卡号，这个卡号自己从未见过。她立即点击进入，发现里面竟然还有几千元钱！这真是天上掉馅饼的好事了！但是很快李女士便意识到，这笔钱在手机银行APP里面无法操作转出。而且自己并未办卡，这张卡是怎么来的呢？

李女士立刻去该银行网点核实，银行柜员查询后告知，这确实是李女士银行账户下的一张卡，属于李女士。银行方面询问李女士，是否曾经向警方报案？

(相关资料图)

李女士说，多年前自己有过P2P的投资经历，当时这家P2P机构经营不善倒闭了，众多投资者建立了微信群，李女士记得当时自己同意交由警方处理，但是后来她因为个人原因退群了，不知道案件的其他进展。

银行方面这才告知，这是法院方面开设的“虚拟银行卡”，虽然有了一个类似银行卡的卡号，但是这并不是真正的银行卡，必须经持有这个“虚拟银行卡”的客户本人持有效身份证原件到银行网点办理激活等业务，这张银行卡才可以使用。在激活之前，任何人无权使用此卡。

李女士了解以后很意外，没想到几年前的投资获得了一定的补偿。她立刻激活了此卡，顺利地将卡内的资金转到自己的其他银行卡内。

随后，李女士有了新的疑问：为什么对方不将资金直接打到自己当时投资时使用的银行卡内呢？对此，某不愿透露姓名的企业财务负责人从公司财务的角度对记者解释，当时的投资机构已经倒闭，没有相关财务人员进行账户确认、核实等细致的工作，而需要获得赔偿的投资者人数众多，这就意味着将钱转到投资者投资时使用的银行卡工作量巨大；退一步讲，即使有工作人员进行核实，也不能保证通过投资者当时留下的手机号可以联系到投资者，并且也不能肯定当时使用的银行卡多年后依然是有效的银行卡。据此他认为，通过使用身份证信息大批量集中为获得赔偿金的投资者开立此类“虚拟卡”，在现实中是较为可行的一种操作方式。对于这个观点，某法院工作人员表示认可。

李女士这样的情况并非个例。记者从相关人士处获悉，2022年11月1日，“杭州中院”微信公众号发布了《关于“三三”案受损集资参与人资金清退公告（一）》。

根据公告，浙江省杭州市中级人民法院对王文俊、王文澜等人犯集资诈骗罪、伪造国家机关证件罪一案（以下简称“三三”案）涉财产部分立案执行后，依法有序推进资产处置、信息查询等工作，并对已执行到位的涉案资金进行清退。公告指出，本次清退资金的发放方式是采取线上发放方式。法院通过工商银行为受损集资参与人办理资金清退业务，受损集资参与人须携带本人有效身份证件，至任一工商银行网点领取。公告还特别提醒，法院不会通过电话、短信等方式主动要求集资参与人提供验证码、银行卡号等个人信息，不会提出转账、验资、缴费等要求。

对于投资者“如何领取清退资金”的提问，法院方面表示，考虑到案件集资参与人众多，且遍布全国各地，为减少受损集资参与人路途奔波，本次清退采取线上发放方式，不需要到法院办理领款手续。此外，受损集资参与人须携带本人有效身份证件，可到全国任一工商银行网点领取。工商银行不收取手续费。

记者在该公告下方读者留言处发现，不少网友表示自己收到了短信通知，并且在银行成功取到了这笔资金，非常感恩。记者并未获悉李女士当年的投资是否与“三三”案有关，但是李女士表示，将重新关注多年前自己的投资是否有最新进展，能收到这笔资金自己非常高兴。

事实上，最近一段时间，已有多家法院等机构在其官方网站、公众号上发布与清退有关的信息，如“长沙市望城区法院”公众号于2022年12月14日发布了《长沙市望城区人民法院关于开展“华创远大”案第一次资金清退公告》；12月19日，“杭州市上城区人民法院”发布《上城法院关于对涉案“牛板金”平台资金先行清退的公告》；12月30日，“天津市南开区非法集资举报中心”公众号发布《天津市南开区关于“建信汇盈”、“腾信驰骋”、“盛茂”非法集资案的资金清退公告》等。

小编提示

虽然“天上不会掉馅饼”，但是相信经过政府部门的努力，一定会尽最大努力减少投资者的损失。当然，如果您也遇到与李女士一样的情况，请一定先去银行核实清楚情况再做处理哦。